La fase stragiudiziale nel recupero credti in Germania

La fase stragiudiziale del recupero crediti in Germania comprende un’attività iniziale, propedeutica ad accertare il fondamento della pretesa nei confronti del debitore tedesco, sul quale poi vengono fatte preventive ricerche volte ad accertare la residenza o sede legale, nonché, nel caso di un’azienda, la situazione patrimoniale. Avuto riscontro positivo al termine di questa ricerca, si procede all'invio della diffida a pagare, che ha lo scopo principale di mettere formalmente in mora il debitore ed aprire la strada alla procedura giudiziale innanzi al Tribunale tedesco, qualora non sia possibile recuperare gli importi dovuti in via bonaria.

Prima di intraprendere un'azione legale contro un debitore tedesco, e' necessario assicurarsi che la documentazione relativa al credito sia completa e giuridicamente valida. Di seguito trovate una panoramica strutturata degli aspetti a cui prestare particolare attenzione.

1. Premessa

Avete fatto valere un credito nei confronti di un debitore tedesco. Affinché possiate farlo valere, devono essere soddisfatte le seguenti condizioni: il credito deve essere non solo esistente, ma anche esigibile. E se occorre andare per le vie giudiziarie fino all'escuzione forzata, deve essere esecutivo. La documentazione deve dimostrare in modo convincente il rispetto di tali condizioni.

2. Cosa significa "esigibile"?

Un credito è esigibile quando il creditore ha il diritto di richiederne l'adempimento e quindi quando il debitore e' in mora. Secondo il Codice civile tedesco (BGB), il debitore è in mora  se non paga nonostante la scadenza e il sollecito. Nelle transazioni commerciali tra imprese vigono regole speciali, ad esempio per quanto riguarda la fatturazione o i termini di pagamento. Attenzione particiolare va data al fatto che il credito non debba essere prescritto, ovvero non piu' esigibile perche' passato troppo tempo da quando e' sorto.

Al fine di sapere se il credito e' esgibile, dobbiamo documentare e verificare i seguenti punti:

a) Base giuridica:

- Esiste un contratto o un altro obbligo giuridico (ad es. fornitura, prestazione)?

- La prestazione è stata effettivamente fornita?

Nel caso di contratti d'opera o di servizi o vendita,  ad esempio, e' necessario verificare la documentazione relativa all'accettazione della merce o della prestazione, l'adempimento, le fatture, ecc.

b) Quantificazione del credito e storico:

- Il credito è chiaramente quantificato?

- La fattura e' stata inviata?

- Esistono eccezioni, ad esempio perché la controprestazione è ancora in sospeso?

- Ci sono vizi o è stata effettuata una compensazione?

c) Scadenza e mora:

È stato concordato un termine di pagamento o la scadenza risulta dal § 271 BGB (pagamento immediato) o dal § 286 BGB (mora)?
La fattura o il sollecito sono stati consegnati correttamente? La consegna deve essere dimostrabile.

È necessario un sollecito o il ritardo si verifica automaticamente (ad esempio dopo 30 giorni per le transazioni commerciali)?

- In caso di ritardo: E' possibile richiedere gli interessi di mora?

d) Prescrizione:

E' stato verificato se il termine di prescrizione e' gia' trascorso? Si sono verificate  sospensioni o ripartenze di questo termine? E' possibile documentare se e quando sono stati richiesti i crediti o ottenuti i titoli, in modo che l'eccezione di prescrizione non ostacoli l'esecuzione?

e) Eseguibilità/titolo esecutivo

C'e' già di un titolo esecutivo (ad es. sentenza, titolo esecutivo o riconoscimento notarile del debito)?

e) Documentazione e prove

Tutti i documenti rilevanti devono essere completi e in ordine cronologico: contratto, prestazione di servizi, fattura, solleciti, elenchi dei pagamenti.

Particolarmente importanti sono le prove di consegna (ad es. conferma di ricezione, prova di e-mail, timbro di ricezione).  Controllate la documentazione interna: Ci sono state consultazioni, dichiarazioni del debitore o pagamenti parziali? Sono state gia' mandate lettere di sollecito, richieste di pagamento etc.?).

f) Rischi e particolarità dei debitori stranieri

Poiché il debitore ha sede in Germania, quindi uno stato estero rispetto all'Italia, occorre innanzitutto verificate se è stato pattuito o se si applica per legge il diritto tedesco. Inoltre, occorre verificare se è possibile ricorrere a un tribunale tedesco tenendo presente gli strumenti che il diritto europeo mette a disposizione. Da non dimenticare l'esame sulla situazione patrimoniale del debitore, poiche' se ha già presentato istanza di fallimento, in tal caso si applicano regole speciali per la presentazione della richiesta di insinuazione al passivo.

4. Via libera?

Dopo aver positivamente accertato che la documentazione sia completa e verificabile, vi sono molti elementi che indicano che il credito è sufficientemente documentato per valutare eventuali azioni legali o esecutive nei confronti del debitore.

Tuttavia, se vi sono lacune (ad es. mancano prove della consegna della fattura o del sollecito, vi sono dubbi sulla prestazione del servizio o il credito rischia di cadere in prescrizione), queste dovrebbero essere chiarite prima di intraprendere un'azione legale.

In ogni caso, siamo pronti ad inviare una diffida ad adempiere.

Una volta completata la verifica della documentazione e accertata la sussistenza, esigibilità e non prescrizione del credito, è possibile procedere con l’invio della diffida ad adempiere al debitore tedesco.

La diffida ha una duplice funzione:

• Giuridica: costituisce formalmente in mora il debitore, requisito necessario per far decorrere gli interessi di mora (§ 286 BGB) e, se necessario, per procedere con l’azione giudiziaria.
• Strategica: rappresenta un primo segnale concreto della volontà di procedere legalmente, spingendo spesso il debitore a contattare il creditore per trattare o proporre un piano di pagamento.

Il contenuto della diffida deve essere chiaro, preciso e conforme al diritto tedesco, includendo almeno:

• l’indicazione del credito (importo e titolo),
• il termine entro cui adempiere (di norma 7–14 giorni),
• l’avviso che, in mancanza di pagamento, si procederà per vie legali senza ulteriore preavviso.

La diffida può essere inviata via raccomandata internazionale, email certificata o attraverso un avvocato tedesco, a seconda del livello di formalità e della sensibilità del caso. È importante conservarne una copia e la prova dell’avvenuta spedizione o ricezione, poiché costituisce elemento probatorio essenziale nella successiva fase giudiziale o esecutiva.

Chi ha familiarità con il diritto italiano tende a identificare la “diffida ad adempiere” con l’istituto previsto dall’art. 1454 c.c., che serve a risolvere un contratto in caso di inadempimento. In Germania, tuttavia, la diffida (Mahnung) ha una funzione diversa: non mira alla risoluzione, ma a costituire in mora il debitore e ad aprire la strada al recupero forzoso del credito.

Secondo il § 286 BGB (Codice civile tedesco), la diffida è il presupposto necessario affinché il debitore sia considerato "in mora" e diventino così dovuti interessi moratori, spese di recupero e altre conseguenze legali. Non serve a risolvere il contratto, ma a rafforzare la posizione creditoria e a preparare eventuali azioni legali.

In sintesi:



• In Italia: la diffida ad adempiere è uno strumento contrattuale finalizzato alla risoluzione.
• In Germania: la Mahnung è uno strumento stragiudiziale per la costituzione in mora, senza implicazioni automatiche sulla validità del contratto.

Questa distinzione è fondamentale per evitare malintesi e per strutturare correttamente le azioni di recupero crediti in ambito transfrontaliero.